笔记百科网友提问：
有些人觉得慢充话费很可能就是洗钱，是其中有什么猫腻吗？
优质回答：
“90块钱充100话费，48小时到账。”
“80块钱充100话费，72小时到账。”
如果你看到这样的广告，以为是捡到了大便宜，那你就真的是掉进坑里了。
很可能你充了话费以后，没过几天，银行卡莫名其妙就被冻结。到时候，就真的便宜占的有多爽，解封哭的有多惨。
作为银行的工作人员，要慎重的提醒大家：慢话费的便宜，千万别去贪。小心被套路涉及洗钱，得不偿失！
慢话费，正规平台挣钱模式
对于正规平台而言，慢花费不存在什么套路。它赚钱的模式，就是量大。靠着量大，去和营业厅谈优惠条件。
比如说，我们个人充100块钱的话费，可能只能优惠1毛钱，甚至只能优惠一分钱。
但是很多平台的慢话费，靠着两天或者三天的积累，能把金额累计到100万，甚至更大的金额。
凭借大金额的条件，就可以和营业厅谈条件。
营业厅给它89折的优惠，慢充平台给客户9折的优惠。那平台还能挣0.1折，靠着量大来赚钱。
100块可以挣1块钱，100万就可以挣1万块钱。
但是，对于我们客户来说，根本就没办法分清楚，慢话费的这个平台，到底是正规的还是不正规的。
慢话费，不正规平台套路多
1 . 撸羊毛模式
像很多人手里有优惠券，或者是信用卡的积分。
这些东西不能直接兑现的。那么就有一些平台，专门收这些优惠券、积分等。
这些平台收购的价格很低，可能100块钱优惠券或积分，就只有30元、50元的收购价格。
然后平台再利用这些优惠券、积分，用充话费的模式来套现。
它购买100块钱优惠券，只需要花50块钱。然后给客户充100块钱话费，哪怕只收80块钱，那也赚了30块钱。
这种模式，其实就是撸羊毛的模式。也是大部分慢话费平台，主要的赚钱方法。
2 . 携款潜逃模式
还有一部分慢话费平台，其实就是玩的拆东墙补西墙的游戏。
它套路很深，很像“庞氏骗局”。
平台首先会养客户，哪怕不挣钱或者是自己贴钱，也要给客户优惠充话费。
然后取的客户的信任后，再疯狂的收割客户韭菜。
因为有48或72小时的延缓期，这段时间没有人会发现平台出问题。然后平台就可以迅速的集资，达到几百万、几千万后，携款跑路！
客户充话费的钱，就等于是打了水漂。
慢话费，不正规平台，最严重的套路，就是洗黑钱
慢话费平台，最严重的套路，就是洗黑钱。
像现在网络上的赌博，它平台赚的钱很容易被反洗钱系统盯上，幕后之人不敢直接提现消费。
因为一提现，就等于是暴露身份，一抓一个准。
然后这些赌博平台，就开始想办法了，弄一个慢话费平台。
客户充话费的钱，都是干净的，就进去个人腰包。赌博平台的钱，都是黑钱，就通过充话费的模式，一点点的转移出去。
最后赌博平台的黑钱，全部流到客户的话费里了。
但是，这种模式也不是无懈可击，也会被反洗钱系统检测到。
只要被抓到，那连带着那些充慢话费的客户，都有洗钱的嫌疑。先不管你是主动还是被动，协助洗钱，你是跑不掉的。
如果金额比较小，可能就是把你的银行卡冻结。
如果金额比较大，你可能就要去派出所喝茶了。
万一银行再把你的银行卡，标记成涉及违法犯罪银行卡，那你就完了。
根据央行“断卡行动”规定，个人名下只要有一张银行卡，涉及了洗钱犯罪，那名下所有银行卡，五年内限制非柜面交易。
你的银行卡，除了在柜台存钱取钱外，啥都干不了。
不能转账，不能网上购物，不能绑定微信、支付宝，不能扫码支付。基本上你的生活，就废了一大半了。
天上不会掉馅饼，便宜不能贪。
天上不会掉馅饼的，如果掉了，那绝对是陷阱。
慢话费的便宜，最好不要去贪。如果是正规平台还好，如果是不正规的平台，套路太深了。
很可能你的钱会打水漂，也很可能无意间就是参与洗钱犯罪。
所以，充话费最好还是去正规的平台。虽然没有啥优惠，但是安全。不会你这边充了话费，那边银行卡就被冻结了。
只要你想贪便宜，就要做好掉进陷阱的心理准备。
其他网友回答
慢充话费是最近一两年开始火起来的，但很多人不知道自己已经在帮助黑产灰产洗钱。
每个人都要用手机，自然就需要充话费，每次网上快速充值100，就只能优惠几毛，这就给黑产带来了缝隙。
近年来我国警方和金融监管机构大力打击洗钱行为，封闭了很多赌博网站充值端，很多外围赌博公司就要想法设法转移资金，让资金变得干净，就出现了”慢充洗钱”。
具体操作如下：
A想要充值话费100元，就找到慢充代理商B，代理商B承诺打8折，即80元充值100元话费。代理商B又将话费以65元转给代理商C，最后代理商C又以50元卖给赌博网站平台。
网站平台收到网络赌徒充值金额100元后，就分别给A充值了100元话费，同时又给赌徒在赌博网站充值了100元赌博金额。
那么很多人都会说：A、B、C都获利了，赌博网站亏钱了。
其实这其中真正亏钱的是参与网络赌博的赌徒，平台收了赌徒100，收了代理商c的50元充值了100话费，好像是平台亏了50。
实际上赌徒充值的100元都会输给赌博网站，没有那个赌徒会赢的，越赌越贪心，最后都会输回去的。
平台是用50充了100元话费，是亏了50元，但是赌徒输了100元给平台，实际上平台是挣了50元，同时又讲赌资洗干净了，可以合理在国内使用。
最后还是要劝赌博的人，早点收手，远离赌博，珍爱生命。
其他网友回答
话费慢充只是一种充值方式，与团购的意思相近。
慢充的原因是因为服务商需要收集一定量的订单，可以拿到一些统付的渠道折扣，慢充的充值效率取决于服务商的收单能力，比如一些有实力的服务商，可以在每分钟收单小几万甚至十几万！
大多数网上充值店都会有说明，让消费者话费全部到账后再确认。 不过商家提供了慢充平台固然是要赚钱的，作为一个消费者来说，充100可以便宜5，6块已经比正常充值或者营业厅充值好太多了。互惠互利，平台也挣钱了，咱们也得到实惠了
。管理松的话也能洗钱[捂脸]，但是审计局，税务局一查一准逮住，如果真的是洗钱国家早不让不弄了。所以放心得充吧。
其他网友回答
慢充话费，很多人因“便宜”上当受骗“猫腻”确实不容易发现
分享一个同事遇到的真事。
1，他在某电商平台搜索“充值”，折扣大概是84折左右，而且确实是有成交记录的。
但实际上，你付费在电商那里充值后，并不是电商直接给你的号码充值！
2，你需要充值的账号和金额，被你以为的电商直接转到了“中间商”那里，实际上是一些自动发货的违规软件，但是这一层关系也不会给你充值。
3，这一层还有上面的“通道商”，这些“通道商”实际上是用破解的技术，违规去将常规的支付页面跳转到网络赌博或者是成人内容的APP的充值界面去。
4，如果这时，网络赌博或者是成人内容的app用户想要充钱，就会被匹配“订单”，（即你需要充值的订单），然后进行支付。于是，你发现过了很久，话费确实被充上了，而且也比平时便宜。
5，而那些支付的人，以为自己是在非法平台上充钱，但实际上是在给陌生人充话费。
6，到了这一步， “ 电商平台买家 ” 的单子被 “ 非法平台用户 ” 给支付了，而前者多付的这笔钱，就成了这条链路上各个环节的利润。
总而言之，还是尽量不要选择这类路径，风险大。
欢迎关注“悦读星球”。每日提供新鲜市场咨询。
被举报抽奖是假的！双立人未公布有奖互动参与条件被罚5万
其他网友回答
有一次我在某网上下单了充一百减6元的话费充值服务，付完钱两个小时后，话费还没到账。
我就联系客服，对方的答复是：“充话费减6元需要延迟24小时到账，要不然怎么会便宜这么多。”
我一想也是，顶多就是等一天而已，就不再过多的担心。
第二天的时候，手机收到一个信息：您充值的30元已经到账！
什么鬼？我明明充的是100元，我心想被骗了，赶紧联系客服，客服答复说：“你没有看说明的嘛，100元要分三次充值，剩下的在72小时内完成。”
听完客服的话，我赶紧查看了宝贝说明，上面明确写着充100元减6元，分次到账，建议者慎拍。
看完以后，我就放心了，因为30元已经到账了，说明商家并没有骗我，过了一天之后，手机收到了两条信息，一条是成功充值30元，一条是成功充值40元，刚好100元。
虽然话费是到账了，可是我想不明白，明明一次操作就能解决的事情，商家为什么要分三次充值呢？
有一次参加同学聚会，在派出所上班的老同学告诉我们，充值优惠延迟的现象他们有调查过，基本都是合法的，但是也有一些黑心的商家，通过这样的手段去做违法的事。
听完他的话，我才知道慢充话费里面有很多隐藏的秘密。
互联网增长迅速，不乏有浑水摸鱼之人
如今人们坐在家里就能和千里之外的亲人面对面聊天，不得不说手机等互联网设备的出现影响力巨大。
很多人已经对网络设备产生了依赖，不单单是互联网能帮我们了解信息，更重要的是方便了我们的日常。
互联网的快速发展让我们可以通过智能终端完成很多事情，根据相关数据显示，2021年全国智能设备销售量，就增长了26%，人手一部手机已经成为现实。
而手机作为最通用的智能设备，如果欠费，又没有无线网的情况下和砖头没什么两样。
所以，充话费成为每个人生活的一部分，随之出现的就是手机充话费业务。
除了自助充话费以外，各网络平台上的代理充话费服务满目玲珑，对于万千代理商家的情况，无法做到实时监测，就会出现一些违法的行为。
而他们的违法行为主要有两种方式，一种是玩小聪明，赚取不义之财，另一种类似“洗钱”，却更加高明。
小商家赚取差价的同时，还会欺骗买家
以我充话费为例，我看来很多买家评论，发现自己是幸运的，因为我的100元都到账了，而很多买家留言问卖家为什么钱充得不够，店家没有去解释。
对于这种事情，当警察的老同学告诉我，这样的事情并不少见，但是因为网络操控的原因，很难找到卖家违法的事实，最终都是双方调解。
出现这种情况的根本原因就在于分次充费，如今是网购时代，很多人收到货以后，都会及时地去点击签收，代表货已经收到了。
而分次充话费来说，就有被骗钱的隐患，首先，有的人在收到充值信息后，就会立马去点击已收货，其实还有两次没有充完，这种情况下，系统默认为交易已经完成。
等人反应过来的时候，卖家会以订单已完成为由，驳回买家的申诉。
遇到这样的情况，想要举证说明，需要各种资料和证明，还要花费很多的时间，这个时候，大多数人会选择放弃申诉，转而形成了吃一堑长一智的思维，这种思维也正是一些不法卖家乐意见到的。
这种情况下，有理说不清的尴尬被卖家充分地利用了，这还不是最可怕的，对于这样的小商家来说，这点钱也不是经常能赚到的，但隐藏在慢充背后的人才是真的参与“洗钱”的人。
慢充类似“洗钱”，消费群体为老年人
如果我们自助充值的话，花费都是实时到账的，有的需要重启一下，有的重启都不用就可以用了。
但是，手机一旦停机，就无法用自己的手机进行充值，这个时候，一是委托朋友和同事帮忙充值，二是用电脑或其他设备在网上进行充值。
网络上的充值代理层出不穷，为了吸引消费者，一些商家主推秒到账，而一些商家主推充多少有优惠，而后者就是慢充。
慢充低廉的价格吸引了许多用户，相对于年轻人来说，便宜几块钱都看不在眼里，所以网络上代理话费吸引最多的就是老年人。
大家否最多，经历过苦日子的老人们都是生活上很节制的一代人，对于他们来说，哪怕便宜5毛钱，他们都认为这是该省的钱，所以，网络上购买代理充值服务的大都是这个年龄段的人。
老同学告诉我，网络上那些各种慢充的活动，有一部分是网络黑产洗钱产业链，前几年他们就有侦破过类似的案件。
慢充“洗钱”的方法很隐蔽，普通人很难接触到里面的信息，但是，就算是参与到慢充之中，普通人也不会有什么损失，其背后藏着的产业链不是为了赚钱，而是为了“洗白”，所以，我们购买的充值服务一定会到账，除非遇到上面所说的黑心卖家。
慢充是怎样“洗钱”的呢？
举个例子：
小A得到一笔100万不义之财，这些钱见不得光，他就委托一些不法之人处理这笔钱，而被托人就会将这笔钱拿去放入到网络赌博里面。
这笔钱进去以后，他们有专门转换破解充值通道的人，之后开始设定充值链接，将链接放到网络上去，标注的是：充值100减6元。
小B这时刚好手机需要充值，恰巧看到了这个链接，直接点击后付了94块钱，这时候，不法之人是不能够动用不义之财去交话费的，所以就会告知小B：“24小时以内充值到账。”
为什么要说24小时呢？
主要就是留给专门破解转换链接的人一些时间，他们会将小B申请充值的号码进行转换，再次生成一个充值链接发布到网络上。
而这时，小C刚好也要充值，点击了这个链接，付了94块钱以后，小C也是不会立马到账，但是小C交的钱就直接充到了小B的手机上。
就这样循环下去以后，小B和小C干净的钱就会源源不断地回到不法之人手中，最终收取一定的手续费之后，剩余的钱拿给小A，而此时，小A手里的钱经过网络的转换，已经变得正大光明了。
“洗钱”即犯罪，社会危害大，发现及时举报
之前写过一篇“洗钱”的问答，在文章里我说道：“和珅是洗钱界的鼻祖。”
所以，一旦发现洗钱的行为，应立即举报，以此来打击这种危险国家安全的违法行为。
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
将“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质”的行为判定为洗钱犯罪。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定：
没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处五年以上有期徒刑。
如何避免协助他人洗钱？
大多数洗钱案例有一个共同点：需要利用大量的银行账户，或是个人银行账户、公司银行账户。
不论是任何方式的洗钱，最终都需要在与自己无关的账户上进行金融操作，因为大额的黑钱如果集中在几个账户，很容易被监控和识别，因此这些不法分子都会想尽方法去开设更多的银行账户和个人信息。
很多金融公司都会以各种名义去获取客户信息，特别是网络化时代，分分钟都会出现信息被盗取和贩卖事件。
尤其是手机上收到的各种链接，一旦点开，银行卡的安全就失去了保障，不知情的情况下，个人的账户就会被不法之人利用，对本人来说，也会产生一系列不好的影响。
结语：
对于手机充值来说，有很多正当的渠道可以充值，不要贪图一时的小骗子，而成为不法分子的帮凶。
洗钱违法，更是破坏大众的生活环境，遇到疑似洗钱的行为，每个公民都有举报的权利和义务，只有所有的人都去检举揭发，才会让坏人无处藏匿。
作为现代社会资金融通的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高危领域。因此，实施预防洗钱的行为必须以金融机构为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。
但是，金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。
因此，反洗钱法第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
但是，互联网毕竟是虚拟的，还不能做到人为百分百监管到位，在这样的大环境下，我们需要擦亮眼睛，不要轻易地点击不明的链接，更不能为了省下几块钱，给社会造成不良的影响。
最可怕的是，如果长期在这种慢充话费的链接充值，还有可能影响到个人征信，一旦个人征信出现污点，对以后生活的影响是巨大的，所以，贪图充话费这种小便宜的背后，隐藏的猫腻不得不防。
对于慢充话费就是“洗钱”的说法，你有什么不同的见解，欢迎评论留言和转发。
部分图片来源于网络，侵删！
我是老高，对于您的观点，我会一一回复，让我们一起掀开各种骗局，保证自身安全。
以上就是小编关于【有些人觉得慢充话费很可能就是洗钱，是其中有什么猫腻吗？】的分享，希望对你有用。
